배당주는 커버드콜 ETF로 옵션 프리미엄을 통해 배당금을 높인다.
🧠 커버드콜 ETF 특징 요약
✔️ 수익원 : 주식 배당 + 콜옵션 매도 프리미엄
✔️ 수익 성향 : 월 배당이 많고 현금 흐름 중시
✔️ 장점 : 횡보/변동장에서도 안정적인 수익
✔️ 단점 : 급격한 상승장에서는 수익 상방 제한적
요새 핫한 대표적인 배당주인 SCHD, JEPI, JEPQ에 대해 비교해 보면 아래 표와 같다.
📌 SCHD – 안정성·배당 성장형
- 배당수익률: 약 3.7~4% 수준, 분기 배당. Investing.com 한국어
- 수익률: 장기간 연평균 복합수익률 ~10% 이상으로 배당 + 시세차익 결합. Schwab Brokerage
- 리스크: 낮은 변동성, 보수도 낮아 장기 투자/은퇴 대비에 적합. 많은 돈
- 특징: 배당 상승을 꾸준히 추구하며, 시장을 넓게 커버. Schwab Brokerage
📌 JEPI – 월배당 인컴형
- 배당수익률: 약 7~8.5% 수준. Mezzi
- 전략: 커버드콜 전략으로 옵션 프리미엄 수익을 보강해 높은 배당 제공. momentslife-j0 님의 블로그
- 리스크: 주가 급등 시 상승폭이 제한되는 경우 존재, 옵션 전략 의존. momentslife-j0 님의 블로그
- 적합 투자자: 월별 현금흐름 확보 + 방어적 포트폴리오 원하는 경우.
📌 JEPQ – 월배당 + 기술주 성장형
- 배당수익률: 약 10~11% 수준으로 가장 높음. AI머니팩토리+1
- 전략: 나스닥 100 구성 종목 + 옵션 전략 결합 → 높은 배당. AI머니팩토리
- 리스크: 기술주 중심이기 때문에 시장 등락에 민감하며 변동성 큼. AI머니팩토리
- 특징: 더 공격적 인컴 + 성장 조합을 원하는 투자자에게 유리.
투자에 있어 제일 중요한 Risk에 대한 부분도 살펴보면 배당수익률이 높은 JEPQ가 상대적으로 리스크가 큰것을 알 수 있다.
최근 3년간 수익률을 비교 해보면 연평균 복리수익률이 8~20%로 굉장히 높았다. (배당금 복리투자 기준)
📌 정리 요약 – 배당금 관점
- 💵 JEPQ: 가장 높은 연간 배당금 및 수익률 — 기술주 + 옵션 전략으로 높은 수익 추구. StockAnalysis
- 💼 JEPI: 중간 수준의 고배당 — 월별 인컴이 필요할 때 유리. StockAnalysis
- 📈 SCHD: 안정적인 배당 성장형 — 낮은 변동성과 꾸준한 분기 배당. StockAnalysis
최근 미국장이 좋아서 그런지 수익률이 꽤 높아 매력적으로 느껴졌다.
다음엔 하락장에서 어떻게 움직이고 방어가 되는지 좀 더 알아보도록 하겠다.
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