To be stock rich

지금까지는 어디에 투자해야하는지에 대해 알아봤다면 이제부턴는 어떻게 투자해야하는지 알아보려고 한다.주식투자를 할 때 절세 할 수 있는 방법이 크게 세가지가 있다.연금저축, IRP, ISA가 그 세가지인데 우선 ISA에 대해 자세히 알아보고자 한다. ① ISA의 개념과 구조ISA(개인종합자산관리계좌)는 개인이 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 통합 운용하면서 세제 혜택을 받을 수 있도록 만든 절세 전용 계좌다. 예금·적금 같은 원리금 보장 상품부터 펀드, ETF, 리츠, ELS 등 투자 상품까지 하나의 계좌에 담아 관리할 수 있다는 점이 가장 큰 특징이다. ISA는 중개형·신탁형·일임형으로 구분되며, 이 중 중개형 ISA는 투자자가 직접 주식형 ETF 등을 매매할 수 있어 활용도가 가장 높다. 계좌는 1인..

이번글에서는 커버드콜 옵션을 활용 해 배당률을 키우고, 상승장에서는 한계가, 하락장에서는 방어가 되는 배당주가실제 하락장에서는 얼마나 수익률 방어가 됐는지 확인해보고자 한다. 2022년 금리, 침체 우려로 하락장일 때 S&P500, SCHD, JEPI, JEPQ가 어떤 수익률을 냈는지 알아보겠다. 📌 1) 2022년 배당수익률 추정치 (연간 기준)- SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)• 분기배당 ETF로, 전통적인 배당 성장주 중심입니다.• 2022년 배당수익률은 약 3.5~4% 수준으로 알려져 있습니다. 네이버 프리미엄 콘텐츠+1 - JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)• 월배당·커버드콜 ETF로, 2022년 변동성이 클 때 높은..

지난 글에서 말했던 것처럼 이번에는 배당주인 JEPQ가 S&P보다 상승률이 높아 그 이유에 대해 알아보고자 한다.아래 표에서 보듯 JEPQ는 22년 하락장에서 -12.89%로 S&P -18%보다 적게 떨어졌고 23년 반등장에서 36,28%로 S&P 26.3%보다 더 상승하였다. 이는 일반적으로 알고있는 커버드콜 전략을 구사하는 배당주의 상하방이 방어된다는것과 다르다. 배당주 펀드와 커버드콜 전략 ETF들은 일반적으로 주가가 크게 하락할 때 손실 방어가 잘 되고, 주가가 크게 상승할 때 상승 폭이 제한되는 특징을 가진다. 이는 커버드콜 전략의 본질 때문이다. 커버드콜 전략은 보유한 주식 위에 콜옵션을 매도하여 프리미엄을 수취하는 전략으로, 옵션 프리미엄이 일정 부분 하락장에서 방어 역할을 하고 상승장에서..