To be stock rich

이번글에서는 커버드콜 옵션을 활용 해 배당률을 키우고, 상승장에서는 한계가, 하락장에서는 방어가 되는 배당주가실제 하락장에서는 얼마나 수익률 방어가 됐는지 확인해보고자 한다. 2022년 금리, 침체 우려로 하락장일 때 S&P500, SCHD, JEPI, JEPQ가 어떤 수익률을 냈는지 알아보겠다. 📌 1) 2022년 배당수익률 추정치 (연간 기준)- SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)• 분기배당 ETF로, 전통적인 배당 성장주 중심입니다.• 2022년 배당수익률은 약 3.5~4% 수준으로 알려져 있습니다. 네이버 프리미엄 콘텐츠+1 - JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)• 월배당·커버드콜 ETF로, 2022년 변동성이 클 때 높은..

지난 글에서 말했던 것처럼 이번에는 배당주인 JEPQ가 S&P보다 상승률이 높아 그 이유에 대해 알아보고자 한다.아래 표에서 보듯 JEPQ는 22년 하락장에서 -12.89%로 S&P -18%보다 적게 떨어졌고 23년 반등장에서 36,28%로 S&P 26.3%보다 더 상승하였다. 이는 일반적으로 알고있는 커버드콜 전략을 구사하는 배당주의 상하방이 방어된다는것과 다르다. 배당주 펀드와 커버드콜 전략 ETF들은 일반적으로 주가가 크게 하락할 때 손실 방어가 잘 되고, 주가가 크게 상승할 때 상승 폭이 제한되는 특징을 가진다. 이는 커버드콜 전략의 본질 때문이다. 커버드콜 전략은 보유한 주식 위에 콜옵션을 매도하여 프리미엄을 수취하는 전략으로, 옵션 프리미엄이 일정 부분 하락장에서 방어 역할을 하고 상승장에서..

이번에는 S&P500, SCHD, JEPI, JEPQ가 하락장에서 어땠는지 수익률을 분석해보고자 한다. S&P500은 2020~2021년 강력한 상승 이후, 2022년 조정(-18%), 2023~2024 반등, 2025 강세 지속 흐름입니다.SCHD는 방어형 ETF답게 2022년 낙폭이 상대적으로 작고, 이후 꾸준하지만 강력한 반등은 제한적인 모습입니다.JEPI는 하락장 낙폭이 매우 작고, 안정적 배당과 옵션 프리미엄 효과 덕분에 2022년에도 플랫~소폭 마이너스 수준으로 방어했습니다.JEPQ는 기술주 기반 + 옵션 전략으로 2022년 큰 조정 후 2023~2024 강한 반등, 2025에서도 상대적으로 높은 수익률을 기록했습니다. 결과적으로 보면 ✔ 하락장 방어력 - JEPI가 2022년 하락장에서..

하락장이 닥치면 투자자들은 자산을 어떻게 방어할 수 있을지 고민하게 됩니다. 특히 미국 주식에 투자하는 사람들에게는 S&P500 같은 지수를 따라가는 상품, 혹은 배당을 기반으로 한 ETF가 주된 선택지입니다. 오늘은 하락장에서 대표적인 미국 주식 및 배당 ETF인 S&P500, SCHD, JEPI, JEPQ 네 가지를 비교하며 어떤 전략이 효과적인지 알아보겠습니다. 1. 하락장에서 S&P500의 성과와 특징S&P500은 미국을 대표하는 500개 대형주로 구성된 지수로, 전체 시장 흐름을 반영합니다. 하지만 하락장에서는 이 지수가 큰 폭으로 하락하는 경향이 있습니다. 특히 기술주 비중이 높은 점은 상승장에서는 장점이지만, 하락장에서는 단점으로 작용하기 쉽습니다. 예를 들어 2022년 같은 경기 침체와 금..

배당주는 커버드콜 ETF로 옵션 프리미엄을 통해 배당금을 높인다. 🧠 커버드콜 ETF 특징 요약✔️ 수익원 : 주식 배당 + 콜옵션 매도 프리미엄✔️ 수익 성향 : 월 배당이 많고 현금 흐름 중시✔️ 장점 : 횡보/변동장에서도 안정적인 수익✔️ 단점 : 급격한 상승장에서는 수익 상방 제한적 요새 핫한 대표적인 배당주인 SCHD, JEPI, JEPQ에 대해 비교해 보면 아래 표와 같다. 📌 SCHD – 안정성·배당 성장형배당수익률: 약 3.7~4% 수준, 분기 배당. Investing.com 한국어수익률: 장기간 연평균 복합수익률 ~10% 이상으로 배당 + 시세차익 결합. Schwab Brokerage리스크: 낮은 변동성, 보수도 낮아 장기 투자/은퇴 대비에 적합. 많은 돈특징: 배당 상승을 꾸준히 추..

개별주 투자보다는 ETF의 장점이 크게 느껴지고, 와이프 육아 휴직 예정으로 cash flow가 필요하다 생각되어 배당주까지 알아보게 되었다. 미국 대표 ETF인 S&P500과 배당주에 대해 알아보았다. S&P500 ETF와 배당주는 개인 투자자들이 장기적인 자산 증식과 수익 창출을 위해 자주 선택하는 대표적인 투자 대상입니다.특히 불확실한 시장 상황이 지속되는 현재, 안정적인 수익과 성장 잠재력을 동시에 추구하려는 투자자들에게 두 투자 방식은 매력적으로 다가옵니다.S&P500 ETF는 미국 증시를 대표하는 500개의 우량 기업에 분산 투자하는 상품으로, 시장 전체의 성장률을 추종한다는 점에서 매우 인기 있는 패시브 투자 수단인 반면 배당주는 기업이 영업 활동을 통해 벌어들인 이익의 일부를 주주에게 정..

1. 예·적금 (현금성 자산) 평균 수익률: 연 2~4%특징: 원금 보장, 변동성 거의 없음단점: 물가상승률 고려 시 실질수익률 낮음적합 대상: 단기 자금, 비상금2. 채권 (국채·회사채·채권형 ETF) 평균 수익률: 연 3~5%특징: 주식 대비 안정적, 이자 수익단점: 금리 상승기에는 가격 하락적합 대상: 안정형·분산 투자3. 주식 (개별주·주식형 ETF) 평균 수익률: 연 7~10% (미국 시장 기준)특징: 장기 복리 효과 큼단점: 변동성 큼, 단기 손실 가능적합 대상: 장기 투자자4. 부동산 (실물·리츠)평균 수익률: 연 5~8%임대수익 2~4% + 가격상승특징: 인플레이션 방어, 레버리지 가능단점: 초기 자본 큼, 유동성 낮음적합 대상: 중·장기 자산가5. 원자재·금 평균 수익률: 연 4~6%특징..

레버리지 ETF는 기초자산의 일일 수익률을 2배, 3배 등으로 추종하도록 설계된 상품이다. 예를 들어 지수가 하루에 1% 상승하면 2배 레버리지 ETF는 약 2% 상승하도록 구조가 만들어진다. 이를 위해 선물, 스왑 같은 파생상품을 적극적으로 활용하며, 매일 목표 배율을 맞추기 위해 리밸런싱이 발생한다. 이 구조 때문에 레버리지 ETF는 “장기 투자용”이 아니라 “단기 방향성 베팅용” 성격이 매우 강하다. 변동성이 큰 구간에서는 복리 효과로 인해 기초지수의 누적 수익률과 레버리지 ETF의 누적 수익률이 크게 괴리될 수 있고, 특히 횡보장이 길어질수록 가치가 지속적으로 감소하는 변동성 드래그가 발생한다. 상승장이 명확하고 단기간에 강한 추세가 나올 때는 높은 수익을 기대할 수 있지만, 반대로 방향이 틀리면..

주식 투자를 시작하면 누구나 한 번쯤은 “ETF에 투자할까, 개별주를 사볼까?”라는 고민에 빠지게 된다. 두 방식 모두 주식시장에 투자하는 방법이지만 성격은 크게 다르다. ETF는 ‘Exchange Traded Fund’의 약자로, 특정 지수나 산업군을 추종하는 펀드를 말한다. 쉽게 말해 여러 종목을 한 번에 담은 ‘패키지 주식’이라고 볼 수 있다. 반면 개별주는 삼성전자, 네이버, 현대차와 같이 개별 상장 기업의 주식을 직접 매수하는 방식이다. 이 두 방식은 수익 구조, 리스크 관리, 거래 편의성 등에서 확연한 차이를 보인다. 따라서 투자자의 성향과 투자 목적에 따라 선택이 달라질 수밖에 없다. ETF 투자의 가장 큰 장점은 분산 투자가 가능하다는 점이다. 예를 들어 KODEX 200 ETF에 투자하..